DEN ULTIMATA GUIDEN

BITCOIN OCH KRYPTOVALUTA BEDRÄGERIER

Finansinspektionen anger att ”tusentals svenska konsumenter” årligen utsätts för investeringsbedrägerier. Det vanligaste är att offren lockas att investera i ett så kallat bitcoin bedrägeri. I denna guide lär du dig om 12 olika bitcoin och kryptovaluta bluffar och hur du undviker att bli lurad. Vi presenterar även 3 av världens största bitcoin bedrägerier genom tiderna. Guiden består av 6,500+ ord, 5 videor och förklarande grafik.

  • Allt om kryptovaluta bedrägerier i Sverige, bitcoin bedragare och mycket mer.
  • Jämför säkra handelsplatser i vår tabell och köp kryptovalutor på 5 minuter.
  • Navigera genom att klicka på ett kapitel nedan→

Topp 3 Krypto Plattformar - February 2024

Välkommen till CryptoRunner! Jag är David Andersson, medgrundare till webbplatsen.

Vi förstår att kryptovalutor kan vara komplicerat och frustrerande. Därför finns vi här för att hjälpa dig.

Fortsätt läs!

KAPITEL 1

12 olika typer av Bitcoin bedrägerier


Här presenteras, i korthet, olika former av bitcoin- eller kryptobedrägerier. Under tabellen presenteras dessa utförligare i varsitt kapitel.

12 bitcoin bedrägerier:

BedrägeriSå fungerar detTyp av bedrägeriKap.
PyramidspelOffren tjänar pengar enbart genom att värva nya medlemmar.Investeringar2
InvesteringsbedrägeriOffren lockas till att investera i projekt som anges ge mycket hög avkastning.Investeringar3
Avgiftsbedräger – Få hjälpOffren lockas att betala för juridisk hjälp efter investeringsbedrägerier.Betalningar4
Avgiftsbedrägeri – Lås upp vinsterOffren betalar avgifter för att låsa upp vinster, konton på kryptobörser m.m.Betalningar5
Falska kryptobörserOffren handlar bitcoin på en falsk kryptobörs. Uttag är inte möjliga.Betalningar6
HandelsrobotarOffren investerar i robotar som snabbt och automatiskt ska skapa stor vinst.Investeringar7
BedrägerivalutorOffren köper kryptovalutor som skapats för ett bedrägligt syfte.Investeringar8
Blocket / TraderaOffret köper saker på Blocket men betalar i praktiken för bitcoin som köps av kriminella.Betalningar9
PonziOffren lockas att investera till hög avkastning. Pengarna används till att betala avkastning till andra investerare.Investeringar10
Presenter via social mediaOffren lockas att betala en mindre summa – i löfte om en större återbetalningBetalningar11
PhishingOffren lockas att ge ut lösenord och koder som gör att kriminella kan stjäla bitcoin.Informationsdelning12
Vänskap eller romansOffren luras in i en vänskaps- eller kärleksrelation med bedragaren.Betalningar13

“Bedragare fokuserar på det som ligger i tiden och är omskrivet. Därmed är bitcoin ett tacksamt lockbete just nu” / Fi.se

KAPITEL 2

Pyramidspel


Vad är ett pyramidspel:

Svenska Spelinspektionen definierar ett pyramidspel som ett ”arrangemang där du som deltagare gör en vinst genom att rekrytera nya deltagare”. För att gå med krävs att en viss summa betalas för exempelvis utbildningspaket, licenser eller liknande. Det sker alltså ingen försäljning av fysiska varor som har ett reellt värde.

Eftersom målet är att värva andra blir många indragna i dessa bedrägerier av vänner och släkt. Man förlitar sig på att den som värvar vet hur allt fungerar och gör därmed ingen grundlig research själv.

Skillnaden mot MLM

Spelinspektionen gör en tydlig skillnad på MLM (Multi Level Marketing) och pyramidspel. Detta genom att MLM, med provisioner på olika nivåer, genererar inkomst främst via försäljning av produkter eller tjänster.

(Bildkälla: Forbes)

Detta till skillnad mot pyramidspel där inkomsterna primärt kommer från värvning av nya medlemmar. Flera kryptobedrägerier, i form av pyramidspel, har därför försäljning av ”utbildningspaket” eller ”digitala tjänster” för att dölja dess riktiga verksamhet.

2.1

Värvningen

Exempel: På en lunchrast börjar en kollega prata med Anna om hur hon börjat med ett extrajobb. Kollegan säger att det ger lite extra varje månad men att det kommer att växa kraftigt bara inom ett år. När Anna frågar mer svarar kollegan ganska luddigt och säger istället att Anna kan följa med på nästa möte.

Eftersom hon litar på sin kollega följer hon med på en träff. På träffen förklarar duktiga säljare konceptet som innebär att alla som går med tidigt kan förvänta sig stora summor. Det enda som krävs är att Anna värvar fem andra vänner – till en framtida rikedom. Hon behöver även betala en startavgift på 5 000 kronor men den kommer hon, enligt säljaren, att mycket snabbt tjäna tillbaka. För beloppet får hon både utbildningsmaterial och en ny kryptovaluta som förväntas öka kraftigt i värde.

2.2

Var tar pengarna vägen?

Anna betalar 5 000 kronor för utbildningsmaterial. Därefter värvar hon 10 personer som vardera betalar 5 000 kronor. Av dessa får hon 1 000 kronor som belöning vilket innebär att hon redan nu har dubblerat sin initiala insats. Dessutom ska hon få provision om de hon värvat lyckas med att värva ytterligare personer.

Resterande 4 000 kronor, som de värvade betalar, går uppåt i pyramiden. De som startade pyramiden får därför några procents provision för varje ny medlem. De som startade pyramiden får därmed mycket stora summor om pyramidspelet innefattar tusentals, eller miljoner, av människor.

Anna är övertygad om att konceptet fungerar eftersom det enda som krävdes var att 10 personer värvades av henne. Dessutom har hon ju även fått kryptovaluta som har ökat i värde. De kan visserligen inte ännu tas ut från plattformen men det är nog bara en tidsfråga.

Det hon inte tänker på är att dessa 10 måste värva 100 personer, dessa måste värva 1 000 personer och dessa behöver värva 10 000 personer. Sex steg under Anna krävs 1 miljon personer, sju steg under henne 10 miljoner… Det fungerar därför bara så länge som nya medlemmar kan värvas.

KAPITEL 3

Investeringsbedrägeri


Så känner du igen ett investeringsbedrägeri:

polisen.se anges att ett investeringsbedrägeri är att ”vilseleda någon att investera i till exempel företag, värdepapper, valuta eller råvaror som inte existerar eller saknar värde”. Investeringsbedrägerier kallas även för bitcoin bluffar och är den vanligaste formen av kryptobedrägerier.

Kursen på bitcoin har ökat flera hundra tusen procent sedan den började få en tydlig officiell kurs kring 2011. Media skriver även om kryptovalutan regelbundet. Det skapar ett intresse hos allmänheten och en känsla av att det är rimligt med enorma värdeökningar. Vem vill stå utanför en sådan möjlighet? Det kan då kännas tryggt när en investeringsrådgivare ringer upp och erbjuder sina tjänster.

3.1

Värvningen

Exempel: Anna har hört mycket om bitcoin i media och surfar på internet för att läsa mer. Hon ser även reklam på Facebook om olika investeringsstrategier och klickar på dessa för att lära sig mer. Några dagar senare ringer en investeringsrådgivare från ett företag i Stockholm för att erbjuda deras finansiella tjänster. De vill hjälpa Anna att köpa Bitcoin på deras egen unika plattform.

Hon känner sig från början osäker, men rådgivaren ger ett stabilt och lugnt intryck. Han vill enbart hjälpa henne att komma igång och kommer varken ta ut någon avgift eller ställa andra krav. Eftersom det bara handlar om 2 000 – 5 000 kronor tycker Anna att det är värt att testa. Vad har hon att förlora?

Bara några veckor senare ser hon att värdet på hennes kryptovalutor har gått upp kraftigt. Rådgivaren hör av sig och gratulerar samt råder henne att investera mer nu när det går åt rätt håll. Steg för steg ökar Anna sina investeringsbelopp och får till och med rådet att låna från vänner. Självklart ska hon inte berätta om detta för någon utan låta det bli en överraskning när hon kan betala tillbaka en större summa.

Rådgivaren ber även Anna att installera en programvara som gör att han kan hjälpa till, på distans, med investeringarna. När hon inte längre vill investera mer pengar blir han hotfull och när hon försöker ta ut pengarna går rådgivaren inte längre att nå.

(Bildkälla: Binance.com)

3.2

Var tar pengarna vägen?

Något köp av kryptovalutor sker inte alls utan de pengar som betalas in går direkt till kriminell verksamhet. Den plattform som användarna kan logga in på, och se sitt saldo, är uppbyggd enbart för detta ändamål. De som driver denna verksamhet kan gå in och ändra värdet på offrens konton för att det därmed ska se ut som att värdet har gått upp.

I vissa fall tillåts uttag på mindre belopp. Detta för att offret ska känna sig trygg i att plattformen är riktig och att pengarna inte är borta.

KAPITEL 4

Avgiftsbedrägeri – Hjälpen


Arkansas man loses hundreds in advance fee loan scam:

Personer som blivit utsatta för investeringsbedrägerier skäms ofta kraftigt för att de gått på denna bluff. Många försöker, ofta i desperation, hitta lösningar som gör att de kan få tillbaka sina pengar. Detta inte minst eftersom försäkringsbolag generellt inte ger någon ersättning.

Denna desperation utnyttjas av bedragare som erbjuder ”hjälp” med att få tillbaka den förlorade summan. Men självklart är det inte gratis utan ett så kallat avgiftsbedrägeri.

Finansinspektionen anger att just denna bedrägeriform ökade kraftigt under hösten 2021. Det kan därmed kopplas till att antalet personer som gått på investeringserbjudande tidigare under året varit högt.

4.1

Värvningen

Exempel: Anna har insett att hon blivit lurad. Under det senaste halvåret har hon investerat totalt 250 000 kronor av sparat kapital och genom att höja bolånet. Allt är borta då hon uppenbarligen investerat på en falsk kryptoplattform. Vad ska hon nu säga till barnen och maken?

Lösningen kommer snabbare än hon hade trott. En man ringer från en brittisk advokatbyrå och berättar att de spårat hennes transaktioner och att hon blivit utsatt för investeringsbedrägeri. De kan hjälpa till för en engångsavgift på 4500 kronor. För Anna är det självklart en väg framåt i hennes desperata situation.

4.2

Var tar pengarna vägen?

Någon hjälp handlar det självklart inte om och mottagaren av kortbetalningen går inte att spåra. I vissa fall är det investeringsbedragarna som utnyttjar personen en sista gång. Vid andra tillfällen är det andra personer som ser möjligheten att få pengar från en person som befinner sig i en desperat situation. Personen kan exempelvis fyllt i formulär på hemsidor för att få ”gratis juridisk hjälp”.

KAPITEL 5

Avgiftsbedrägeri – Låsa upp vinsten


Ett annat alternativ på avgiftsbedrägeri är att en ”representant” ringer från en kryptobörs och hävdar att personen har bitcoin på sitt konto. Det kan även vara ett ”spelbolag” som ringer och säger att personen vunnit en större summa i kryptovaluta. Det enda som krävs är att en transaktionsavgift betalas för att kryptovalutan ska bli tillgänglig.

5.1

Värvningen

Exempel: Anna är ofta med i olika tävlingar på internet och blir därför inte förvånad när en man ringer, från ett svenskt nummer, och anger att hon vunnit 0,5 bitcoin. Personen förklarar att dessa kan växlas till SEK och skickas till hennes konto. Men för att kunna göra detta behöver hon betala en mindre transaktionsavgift, eller administrationsavgift, på 2000 kronor.

Hon ger ut sina kortuppgifter och betalar och hör därefter aldrig av personen igen. Någon vinst kommer inte heller.

5.2

Var tar pengarna vägen?

Avgiftsbedrägerier är relativt vanliga och omfattar allt från att personen behöver betala ”tilläggsporto till PostNord” på 45 kronor till bankavgifter på flera tusen. Pengar som går direkt till kriminell verksamhet.

Oavsett om betalning sker i fiat eller kryptovaluta slussas dessa snabbt vidare snabbt så att bedragaren inte ska kunna spåras.

KAPITEL 6

Falska kryptobörser


The fake genius a 30 USD million fraud:

Investeringsbedrägerier måste inte ske genom att en rådgivare kontaktar offret via chat eller telefon. Det är även vanligt med att offret själv registrerar sig, sätter in pengar och genomför handel. Problemen uppdagas när pengarna önskas tas ut från plattformen. Det är helt enkelt falska kryptobörser där det enbart går att sätta in pengar.

I vissa fall kan det även vara riktiga börser men där företaget bakom börsen hanterar kundernas tillgångar på ett bedrägligt sätt. Ett exempel är att VD:n för kryptobörsen FTX, Sam Bankman-Fried, är ställd inför rätta för att ha lurat miljoner av börsens kunder. Något rättegångsdatum var, i september 2023, däremot inte klart.

”Bankman-Fried har under flera år orkestrerat ett massivt bedrägeri, och slussat vidare miljarder dollar av kundernas tillgångar för sin egen personliga vinst” / Citat från SEC i Svd.se

6.1

Värvningen

Exempel: Anna vill köpa Bitcoin och ser annonser på internet om en ny handelsplattform som ger bonus till alla nya användare. För att säkerställa sig att det inte är en bluff söker hon på recensioner om sidan och hittar flera som lovordar den.

Hon registrerar sig, sätter in pengar via PayPal och börjar sedan handla med sitt saldo på plattformen. Vid flera tillfällen köper och säljer hon och ökar på detta sätt sitt saldo. Men hon inser snart att det är omöjligt att ta ut pengarna eller överföra sina bitcoin till en annan plånbok. Allt var en bluff…

6.2

Var tar pengarna vägen?

Något köp av bitcoin sker aldrig. De pengar som sätts in går direkt till de kriminella. För att locka offren att sätta in mer pengar ökar saldot på plattformen och ”handel” kan ske med detta saldo.

Är det en riktig börs kan handel ske mellan användarna under lång tid. Ägarna kan däremot ta ut delar av kundernas tillgångar vilket inte märks förrän väldigt många vill ta ut sina tillgångar samtidigt.

KAPITEL 7

Handelsrobotar


Bitcoin Era autotrading app reviews 2022 (Reklam för roboten):

Visst vore det bekvämt att låta algoritmer genomföra köp och försäljning av kryptovaluta. Det är betydligt enklare än att själv vara insatt i marknaden. Dessutom kan flera användare berätta om hur de tjänat miljoner med bara en insättning på några tusenlappar…

Lockelsen om snabba pengar är det som får offer att registrera sig och sätta in pengar på dessa robottjänster som anges skapa enorma vinster. Men när uttag önskas genomföras blir det tydligt att det bara är ännu en bitcoin bluff.

Läs mer om handelsrobotar, som bevisligen är bedrägerier, i artiklarna som länkas nedan. I dessa artiklar går vi även igenom, punkt för punkt, de största varningssignalerna för respektive robot.

(Bildkälla: En av många sidor som anger sig vara officiella Bitcoin Eras hemsida)

7.1

Värvningen

Exempel: Anna har läst om personer som tjänar stora summor via daytrading på börsen. Hon önskar också kunna tjäna pengar passivt men inser att hon inte har tillräckligt med kunskap inom området. Hon hittar information om Bitcoin Profit på internet och börjar bli intresserad.

Enligt hemsidan garanteras hon flera hundra procent i avkastning per år. Det känns för bra för att vara sant men hon vågar samtidigt inte missa chansen. För tänk om det är sant… Anna tycker det är värt att i alla fall testa med 4 000 kronor. Pengar hon aldrig får tillbaka. Däremot blir hon uppringd av flera ”investeringsrådgivare” under flera veckor efter registreringen.

7.2

Var tar pengarna vägen?

De hemsidor som marknadsför automatiska tradingrobotar kan ha lite olika syften. En del samlar enbart in personernas telefonnummer och mailadress för att rådgivare ska kunna ringa upp offren och ”hjälpa dem att investera”. Andra plattformar lurar offren på pengar varpå ”advokater” kan ringa upp och erbjuda sin hjälp.

Det kan även handla om fejkade tradingkonton där saldot ökar snabbt men där uttag är omöjliga att genomföra.

KAPITEL 8

Bedrägerivalutor


Exposing Jack Pauls scams:

Bedrägerivalutor är kryptovalutor som skapas med det primära målet att attrahera investeringar. Att skapa en kryptovaluta, exempelvis på Ethereums blockkedja, tar inte mer än 15 minuter. Därefter skapas en hemsida som presenterar valutan, dess funktion och framförallt vilka värdehöjande faktorer som den har. Till sist skapas konton på sociala medier för att marknadsföra kryptovalutan. Vid stora bedrägerier kan även influencers betalas för att göra reklam för de olika projekten.

Då dessa kryptovalutor inte uppfyller de krav för listning, som ställs av Binance och Coinbase, lanseras de generellt på en decentraliserad börs (DEX). På dessa kan vem som helst lansera sin valuta samt sätta ett initialt pris i USDC. Detta genom att helt enkelt skapa artificiell handel med flera olika konton.

Eftersom decentraliserade börser möjliggör anonym handel kan detta ske, och priset pressas uppåt, utan att personerna kan identifieras. När många vill köpa pressas kursen upp och bedragarna kan till sist sälja sitt innehav på en högre kurs än den initiala.

8.1

Värvningen

Exempel: Anna följer flera kryptoinfluencers på Twitter. En dag nämns en ny kryptovaluta som förväntas ”go to the moon”. Hon förstår inte exakt dess funktion men inser att hon måste köpa innan alla andra gör det.

Det tar ett tag för henne att lära sig MetaMask och Uniswap men till slut lyckas hon växla till sig ”GoGo Coin”. Tre veckor senare gick kursen ner 95% och det var inte längre möjligt att nå teamet via deras Discordkanal.

8.2

Var tar pengarna vägen?

När de kriminella lägger ut alla sina coins för försäljning kommer kursen att falla. Det finns helt enkelt ett större utbud än efterfrågan. För att inte skapa för stor rädsla på marknaden kan de ”dumpa” mindre mängder över en längre tid. Men oavsett kommer kursen att pressas nedåt successivt. Bedragarna har i alla fall lyckats sälja ”luft” för en relativt hög kurs.

Nedan visas en bild på kursen för Squidgame Coin som lanserades i samband med att den mycket populära sydkoreanska serien Squidgame sändes på Netflix.

Kurs för Squidgame Coin Nov 2021 till feb 2023:

(Bildkälla: CoinMarketCap)

KAPITEL 9

Bitcoin bedrägeri via Blocket eller Tradera


Lurad på Blocket: ”Allt verkade stämma tills vi hade skickat in pengarna” – Nyhetsmorgon (TV4):

Den vanligaste formen av Bitcoin bedrägeri, år 2017, var så kallade Blocket- och Traderabedrägerier. Detta enligt ett informationsblad från Finanspolisen i september samma år.

Möjligheten att utföra dessa idag är betydligt mindre då nya säkerhetsrutiner har införts både hos Blocket och Tradera samt hos kryptobörser.

9.1

Värvningen

Exempel: Anna hittar en mobilhögtalare på Blocket som hon är intresserad av. Hon kontaktar säljaren och swishar den summa som de kommer överens om. Hon ser det inte som något konstigt då det vanligaste är att Swish används vid dessa betalningar.

9.2

Var tar pengarna vägen?

Det hon inte vet är att telefonnumret hon swishar till inte är säljarens. Säljaren har nämligen skapat en köporder hos en kryptobörs och valt Swish som betalningsalternativ. Det är därmed börsens Swishnummer som personen gett till Anna.

Det är till börsen som Anna swishar varpå säljaren får igenom sin order på bitcoin som därefter kan skickas från börsen. Anna kommer inte märka något förrän hon inser att mobilhögtalaren inte kommer med posten. Det kommer även ta lång tid innan allt spåras till kryptobörsen och innan dess har bedragaren redan försvunnit.

KAPITEL 10

Ponzibedrägeri


What is a Ponzi Scheme:

Ett ponzibedrägeri lockar till sig investerare genom att utlova, och delvis betala ut, mycket hög avkastning. Denna avkastning beskrivs komma exempelvis från avancerade låneupplägg, trading eller värdeökning på tillgångar. Men det är istället bara en andel av det insatta kapitalet som betalas ut i ränta eller avkastning. Det krävs därmed alltid mer kapital för att ett ponzibedrägeri ska kunna hållas igång. Detta antingen genom nya offer eller genom att befintliga offer betalar in mer.

Ett kryptoföretag som anklagats för ponzi är Celsius Network. Företagets före detta CEO, Alex Mashinsky, sattes i amerikansk arrest juli 2023 och har ännu inte (september 2023) haft någon rättegång. I korthet erbjöd Celsius hög avkastning (5 – 20 %) på insatt kapital. Enligt en utredning som genomförts för U.S Bankruptcy Court användes ”new customers funds to pay for other customer´s withdrawal”. Med andra ord var dess verksamhet delvis ett ponzi.

Ponzi eller pyramid?

Den stora skillnaden mellan pyramidspel och ponzi är varifrån kapitalet kommer och hur medlemmarna ska tjäna pengar. Med pyramidspel krävs det att medlemmarna värvar nya medlemmar eftersom de annars inte tjänar något. Om inte fler ansluter sig kommer pyramiden till slut att kollapsa.

(Bildkälla: Genie Capital)

Med ponzi finns inget krav på värvning då medlemmarna i stället ska tjäna avkastning på insatt kapital. Ett ponzibedrägeri upprätthålls av att nytt kapital strömmar in, via befintliga eller nya medlemmar. Det är relativt vanligt att ett bedrägeri kombinerar inslag av både ponzi, pyramid och andra faktorer som nämns i denna artikel.

10.1

Värvning

Exempel: Anna är intresserad av investeringar och fastnar därför för en tjänst som marknadsförs med att ge 100 % i avkastning per år. Det är betydligt högre än de 5 – 6 % som hon brukar få på svenska börsen. Dessutom ska avkastningen betalas ut varje månad.

Hon skapar ett konto och sätter in 10 000 kronor. Ett halvår senare har hon ca 15 000 kronor och hon väljer att ta ut förtjänsten på 5 000 kronor. Allt verkar fungera bra så hon bestämmer att pengarna ska få sitta kvar och ge henne hög avkastning. Hur tjänsten kan ge så hög avkastning har hon däremot aldrig riktigt förstått. Men vem bryr sig när det fungerar…

10.2

Var tar pengarna vägen?

Anna har egentligen inte fått någon avkastning alls. Hennes kontosaldo har visserligen ökat men det är bara påhittade siffror på hennes konto. Hennes uttag på 5 000 kronor är därmed bara en del av den summa som hon från början satte in.

Det hade även eventuellt varit möjligt för henne att ta ut hela beloppet, dvs. 15 000 kronor. Det hade i så fall krävts att nya personer gått med i projektet och betalat in pengar. I detta fall hade Annas avkastning betalats med de nya kundernas insatta kapital. Allt fungerar så länge som det kommer in mer pengar än användarna vill ta ut.

KAPITEL 11

Presenter på sociala medier


Scammers impersonate Instagram users in crypto scheme:

En ganska simpel kryptobluff är när ”presenter” erbjuds via sociala medier. Det är bedragare som skapar liknande profiler som kända influencers och sedan använder dessa för att lura till sig bitcoin eller andra kryptovalutor. Det sker bland annat via kommentarer på hemsidor och social media.

11.1

Värvningen

Exempel: Anna följer ”CryptoKING” i social media. Det är en generös influencer som ofta har tävlingar, giveaways och liknande. En dag ser hon att CryptoKlNG lagt en kommentar på en annan youtubekanal. I kommentaren står det att 0,01 Ether kommer att skickas till de tio första som ser meddelandet.

Det enda som krävs är att skicka 0,001 Ether till en angiven adress så skickar influencern vinsten till adressen som personen skickat från. Dessutom ser Anna att flera redan kommenterat och tackat för vinsten. Hon betalar – men får aldrig någon vinst.

11.2

Var tar pengarna vägen?

Anna får ingen vinst och hon inser snart att hennes Ether är förlorade. Det var ett fejkat konto och kommentarerna var falska. Den som var uppmärksam såg att bedragaren stavat med litet “L” istället för ett stort “I” i namnet.

Det har även förekommit att bedragare lyckats ta över influencers konton vilket gör det än mer trovärdigt när tävlingarna publicerats. Däremot bör aldrig pengar, eller kryptovaluta, skickas till en influencer på uppmaning eller via tävlingar.

KAPITEL 12

Phishing


Har du koll på phishing, smishing och vishing? – Stoppa tjuven:

Phishing innebär att bedragare lurar sina offer till att ge ut känslig information som sedan kan användas för att stjäla personens tillgångar. Det vanligaste är att informationen lämnas ut efter att personen klickat på en länk i ett mail eller sms.

Därefter förväntas personen exempelvis ange lösenord, logga in på en hemsida eller genomföra en kortbetalning. Oavsett hur det sker är målet alltid att de kriminella ska komma över känslig information som kan användas för att stjäla från personen.

12.1

Värvning

Exempel: Mitt under hektiska julhandeln får Anna ett mail från TrustWallet. Eftersom det är den kryptoplånboken hon använder för att förvara sina kryptovalutor läser hon det noga. Det framgår att hon måste verifiera sitt konto för att det inte ska stängas ner.

Anna klickar på länken och fyller i den information som efterfrågas, exempelvis den privata nyckeln för hennes Ethereumadress. Två minuter senare är samtliga av hennes kryptovalutor borta från adressen.

(Bildkälla: Mailutskick, ej från TrustWallet)

12.2

Var tar pengarna vägen?

Eftersom bedragarna får tillgång till Annas privata nyckel kan de direkt komma åt samtliga tillgångar som finns på den kryptoadress som nyckeln används till. Det är vanligt att de kriminella först för över alla tillgångar till en annan adress och därifrån skickar mindre summor till flera olika adresser. Detta för att det ska vara svårare att spåra transaktionerna.

KAPITEL 13

Vänskaps- eller romansbedrägeri


Feds recover $100 million from crypto scammers:

Vänskaps- eller romansbedrägeri innebär att bedragaren blir vän med offret och på detta sätt skapar ett förtroende. Kontakt tas oftast via sociala medier, chatappar eller datingappar.

I början upplevs personen mycket trevlig och smickrande. Efter några veckor, eller månader, kan önskemål om pengar komma på tal. Det kan då handla om att personen kommit i finansiella problem eller önskar bekosta en flygbiljett för att kunna hälsa på offret.

13.1

Värvning

Exempel: Anna är med i en Discordkanal med fokus på gaming. En av personerna i kanalen tar kontakt med henne via ett privat meddelande och de börjar snart chatta om allt mellan himmel och jord. De ringer även upp varandra, via Discord, flera gånger och hon börjar få känslor för mannen. De planerar att träffas en gång varpå datum och plats bokas in.

Bara en vecka innan hör mannen av sig och säger sig ha fått problem med sitt pass. Dessutom är hans bankkonto spärrat eftersom hans barn har använt hans kort på ett felaktigt sätt. Han ber henne köpa bitcoin och skicka över eftersom banken inte kan spärra dessa transaktioner. Anna köper bitcoin, skickar dessa och väntar med spänning på mötet. Ett möte som aldrig blir av.

13.2

Var tar pengarna vägen?

Så kallade romansbedrägerier är mycket vanliga och enligt svenska polisen drabbas ”både kvinnor och män i alla åldersgrupper”. De kan även hålla på under lång tid och börjar oftast med att personen ber om en mindre summa varpå summorna sedan ökar. Detta oavsett om betalning önskas ske i fiat eller kryptovaluta.

“Nätbedragarna är väldigt skickliga, de vet precis hur relationer fungerar och hur de ska komma nära någon. Den gemensamma nämnaren för brottsoffren är ensamhet, människor i en sårbar situation som har en stor önskan att hitta en livskamrat….” / Violet Peterson, ordförande i stödföreningen Stoppa Romansbedrägerier

KAPITEL 14

Tre av världens största kryptobedrägerier


Här presenteras tre av de, än så länge, största kryptobedrägerierna. De har gemensamt att de utlovat hög avkastning, varit aktiva i ett par år och använt professionellt marknadsföringsmaterial. Dessutom har alla tre använt Bitcoin på olika sätt för att förklara sin tjänst.

14.1

BitConnect

How to make money with Bitcoin (Reklamfilm):

Kryptovalutan BitConnect skapades 2016 och var ett klassiskt Ponzibedrägeri, som pågick under cirka två år. Kryptovalutan marknadsfördes mycket kraftigt på Youtube där personer visade hur de tjänade 10 – 30 % i avkastning per månad. Detta via följande upplägg:

  1. Användarna köpte bitcoin på en kryptobörs
  2. Bitcoin överfördes till BitConnects plattform. I utbyte fick de BitConnect Coin (BSS).
  3. BSS kunde låsas under olika långa tider och gav avkastning som betalades ut i BSS.
  4. Saldot på BSS ökade dagligen.

Efterfrågan på BSS var hög. Detta tack vare den utlovade höga avkastningen. Med ett högt köptryck på BSS pressades även kursen upp. Investerare såg därmed dubbla möjligheter till förtjänst via deras plattform. De köpte en kryptovaluta som gick upp i pris samt fick avkastning på insatt kapital. Dessutom gick det att värva nya medlemmar och på detta sätt förbättra sin avkastning.

I november 2017 var BitConnect den sjunde största kryptovalutan utifrån dess totala marknadsvärde. Kursen stod då i cirka 250 USD och totalt marknadsvärde var 1,8 miljarder USD.

(Bildkälla: Coinmarketcap)

I januari 2018 angav personal på BitConnect att plattformen skulle lägga ner vilket därmed innebar att kryptovalutan BSS inte längre hade någon praktisk funktion. Eftersom det inte längre gick att få avkastning föll BSS med över 95% i värde.

Bedragarna lyckades på detta sätt få tusentals personer att betala bitcoin för BSS – vars värde enbart bestod i att man kunde få ännu fler BSS.

14.2

OneCoin

What is OneCoin (Reklamfilm):

OneCoin framställdes som framtidens världsvaluta – som Bitcoin, men bättre. En valuta som bland annat skulle kunna användas för blixtsnabba överföringar över hela världen. I dess marknadsföringsmaterial fanns ofta hänvisningar till blockkedjor, Bitcoin och finansiell frihet. Men som visas i videon ovan skulle det uppnås via en centraliserad valuta och KYC (Identifiering av användarna).

Det påstods att OneCoin var en kryptovaluta som utvecklades på en centraliserad server och som i framtiden skulle lanseras på kryptobörser. Men det var snarare enbart noteringar i en databas och ”valutan” kunde bara användas internt. Detta genom att skicka till andra eller köpa enklare produkter som andra användare la upp. Det fanns varken blockkedja eller någon kryptovaluta.

De som värvades var tvungna att köpa dyra kurspaket. Dessa innehöll information om hur blockkedjor fungerar, hur OneCoin skulle revolutionera finansmarknaden och hur förtjänster kunde uppnås genom att värva andra. Dessutom fick de OneCoin vars kurs gick att följa på hemsidan. Inslag fanns därmed både av investeringsbedrägeri, ponzi och pyramidspel.

På hemsidan nämndes däremot väldigt lite om rikedom och avkastning. Där var istället fokus på den tekniska delen, blockkedjor och betalningsstruktur.

(Bildkälla: Web.archive.org)

Efter att OneCoin kollapsat har flera dokumentärer skapats kring vad som visade sig vara ett av världshistoriens största bedrägerier. Beräkningar anger att offren totalt betalat över 4 miljarder USD och i Sverige var det ca 60 000 personer som värvades och trodde på den nya världsvalutan. En av hjärnorna bakom bedrägeriet, svensken Karl Sebastian Greenwood, fälldes i amerikansk domstol och fick 20 års fängelse.

Tips! Läs mer i vår artikel om Onecoin.

14.3

BitClub Network

Bitcoin Mining Facility (Reklamfilm):

BitClub Network (BCN) var ett slags ponzibedrägeri där privatpersoner lurades att investera totalt över 720 miljoner USD. Det lanserades med att vara en miningpool och att investerat kapital användes för att köpa utrustning för mining av bitcoin. Avkastningen angavs därmed komma från bitcoin mining. Men i praktiken betalades däremot avkastning ut från insättningar från befintliga och nya medlemmar.

Utöver att värva medlemmar via egen marknadsföring betalades bonus ut till de som själv lyckades värva andra. Som i många andra bedrägerier var det alltså en kombination av ponzi och pyramidspel.

(Bildkälla: Web.archive.org)

Bedrägeriet lanserades april 2014 och löpte fram till november 2019. I media nämns att bedrägeriet började i liten skala och troligtvis inte var tänkt att växa i den omfattningen som det gjorde. Men bollen kom snabbt i rullning och bedragarna agerade utifrån den ”framgång” de nådde. Både verksamheten och hemsidan ligger idag nere. Bilden ovan är från hur hemsidan såg ut i februari 2016.

KAPITEL 15

Skillnad mot hot och stölder


Ett bedrägeri innebär generellt att en person luras att genomföra en frivillig handling. Denna handling är oftast en betalning eller överföring av pengar eller kryptovaluta. Eftersom det sker frivilligt kan det vara mycket svårt att få ersättning från sitt försäkringsbolag.

Det är denna frivillighet som skiljer bedrägerier mot stölder, misshandel och hot. Sker betalningen eller överföringen under rån, eller annat hot, är det lättare att få ersättning från försäkringen. Om transaktionerna omfattar kryptovaluta kan det däremot bli svårare då förlust av kryptovaluta inte ersätts av försäkringsbolagen. Några exempel på hot och stölder är:

Utpressning

Utpressning kan ske på ett flertal olika sätt. Ett exempel är att kriminella skickar ut mängder av SMS och mejl till slumpvalda personer. I dessa anges att en programvara har installerats på personens dator och att allt som skett på datorn har filmats senaste månaden. Om inte betalning sker, med bitcoin, innan ett visst datum kommer allt material att delas på internet.

(Bildkälla: malwarebytes.com)

Skadlig kod

Genom att placera skadlig programvara på offrens datorer kan stölder av information ske. Koden kan exempelvis placeras där genom bifogade filer i mail eller genom att offret laddar hem programvaran via länkar.

Ett exempel är att programvaran kan spara alla tangenttryckningar eller all text som kopieras. På detta sätt kan de kriminella komma över lösenord till kryptobörser och mailkonton.

Överfall och rån

Via rån, överfall och hot kan kriminella tvinga till sig kryptovalutor av sina offer. Ett exempel är att en man och kvinna blev överfallen i sitt hem under våren 2022. Enligt media tog förövarna ”kryptovaluta till ett betydande värde”.

KAPITEL 16

14 sätt att undvika bitcoinbedrägeri


Stanna upp, tänk efter och investera bara i det du verkligen förstår! Det är några viktiga saker att tänka på för att undvika bitcoinbedrägerier. Det viktigaste av allt är kanske att inse att vem som helst kan bli lurad.

“Vem som helst kan bli bedragen på hur mycket pengar som helst. Huruvida du är ett lämpligt offer avgörs inte så mycket av vem du är utan var du befinner dig i livet. Riskbenägenhet och impulsivitet är inte stabila egenskaper hos en personlighet utan varierar med livssituation” / Forskning.se

1. Handla bara på kända kryptobörser

Är du intresserad av att investera i kryptovaluta? Välj enbart stora, kända kryptobörser där du även kan kontrollera ägare och licenser. Exempelvis är Coinbase ett amerikanskt börsnoterat bolag som agerar med licens från New York Department of Financial Service.

För de som uppskattar tryggheten i svensk support finns bland annat Trijo och Safello vilka står under tillsyn av svenska Finansinspektionen.

2. Investera bara i det du förstår

Många bedrägerier har komplexa förklaringar kring hur den mycket höga avkastningen ska uppnås. Det är ofta 10 eller 100 gånger så hög avkastning som kan förväntas för en traditionell investering på börsen.

Börja med att ifrågasätta hur avkastningen kan vara så hög och om det verkligen är rimligt. Om du inte förstår hur det fungerar bör du inte investera. Detta gäller däremot inte bara kryptovalutor utan samtliga investeringsalternativ.

3. Fråga en vän

Känner du dig minsta lilla osäker bör du fråga en vän eller släkting. De kan se på upplägget med nya ögon och ställa de kritiska frågorna du inte själv tänkt på. Detta är även bedragarna medvetna om och brukar, på olika sätt, försöka få sina offer att inte prata med sina anhöriga.

4. Undvik snabba pengar

Instagram users targeted for get-rich-quick investment scams:

Nästan samtliga bluffar bygger på att offren ska tjäna stora summor pengar inom en kort tidsperiod. Även om vissa anar oråd så känns risken att missa tillfället större än risken att förlora pengar. Undvik därför löften som snabba pengar.

5. Undvik snabba beslut

När ”investeringsrådgivaren” ringer upp ges rådet att investera snabbt för att inte missa det perfekta tillfället. På hemsidorna kan det även finnas ”tidsbegränsade erbjudanden” samt klockor som räknar ner till en specifik händelse.

Allt handlar om att skapa behov av snabba beslut och därmed inte tid att tänka efter och förstå vad som håller på att ske. Vänta i en vecka och fundera en gång till innan du investerar.

6. Investera bara det du har råd att förlora

Oavsett investering bör det enbart ske med pengar som du har råd att förlora. Allt för många offer tar till och med lån, på uppmaning av ”investeringsrådgivare”, för att kunna investera större summor. Ett exempel är den svenska kvinna som lånade 3,6 miljoner och inte ”fick upp ögonen” för vad som hände förrän hon berättade om lånet till sin son.

(Bildkälla: Dagensps.se)

7. Agera aldrig på uppmaning av telefonförsäljare

Ett vanligt förfarande är att personer blir uppringda av investeringsrådgivare, spelbolag eller advokatfirmor. På olika sätt lurar de personer att göra överföringar, logga in med BankID eller på annat sätt ge information som bedragarna kan utnyttja.

Ingen bank, advokatfirma eller annat seriöst företag ringer till sina kunder och gör dessa uppmaningar!

8. Installera aldrig programvara eller logga in på BankID på uppmaning

Logga aldrig in med BankID på uppmaning av någon annan. Om bedragarna får dig att logga in kan de exempelvis teckna lån, skapa konton och överföra pengar.

(Bildkälla: M3.se)

Ibland uppmanas även offren att installera ett fjärrstyrningsprogram på datorn. Detta för att ”rådgivarna” ska kunna kontrollera eventuella fel eller hjälpa till med investeringsprocessen. Installera därför aldrig dessa applikationer på dator eller mobil.

9. Om det låter för bra….

Om det låter för bra för att vara sant – då är det inte sant. Det är en enkel utgångspunkt som skulle ha räddat tusentals offer från exempelvis OneCoin och BitConnect. Många lockades till BitConnect utifrån avkastningen på cirka 1% per dag. Det låter helt enkelt för bra.

10. Kontrollera Finansinspektionens varningslista

Finansinspektionens varningslista består av företag, och varumärken, som är aktiva inom en finansiell marknad utan att ha tillstånd för den verksamheten. Detta antingen i Sverige eller inom EU.

(Bildkälla: fi.se)

Det går exempelvis att använda sökfunktionen och kontrollera “Bitcon Era”. I detta fall kommer varningar att visas från myndigheterna från Italien, Nya Zeeland, Frankrike och Spanien varnar för detta varumärke.

11. Lär dig att känna igen varningstecken

På CryptoRunner varnar vi för flera ”kryptotjänster” som till stor sannolikhet är bitcoin bluffar. Detta utifrån att dessa tjänster uppfyller ett flertal av de varningstecken som man bör vara uppmärksam på. Läs gärna dessa artiklar som visar exempel på både små och större varningstecken.

12. Använd 2FA

På de flesta kryptobörser kan 2FA-funktion aktiveras. Det innebär i korthet att inloggning inte kan ske enbart med användarnamn och lösenord. Användaren måste exempelvis ange en kod som skickas ut via SMS eller mail. På detta sätt kommer du bli notifierad om någon försöker logga in på ditt konto utan din vetskap.

13. Kontrollera ägare och team

Att kontrollera ägarstruktur och VD på exempelvis svenska kryptoväxlaren Safello är enkelt. Det är registrerade på svenska börsen och måste därför uppfylla ett flertal kriterier utifrån säkerhet och transparens. Det kan ställas mot anonyma kryptoprojekt där teamet inte ens presenteras med deras riktiga namn. Ju mer anonymt desto större risk för bedrägeri.

14. Undvik “gratis” pengar

Att få kryptovaluta gratis kan självklart vara lockande. Men det finns alltid en anledning till att de delas ut utan avgift. Behöver du ange mailadress, telefonnummer, koder eller annat för att få tillgång till kryptovalutan? Var försiktig och fundera över om det verkligen är värt risken.

KAPITEL 17

Om du blivit utsatt för kryptobluff


Om du blivit utsatt för ett bitcoinbedrägeri, eller annat bedrägeri, bör du agera direkt för att minimera ekonomisk skada.

  1. Kontakta din bank eller kryptobörs – Innefattar bedrägeriet en kort- eller banktransaktion? Kontakta i så fall din bank direkt. Om du kontaktar dem snabbt finns en liten chans att de hinner stoppa transaktionen. De kan oavsett försöka spåra den samt ge råd kring hur du bör agera. Har du använt en kryptobörs bör även börsen kontaktas. Även om de inte kan få tillbaka pengarna är det viktigt att de får information om bedrägerier som utnyttjar deras plattform.
  2. Gör en polisanmälan – Gör alltid en polisanmälan och ange så detaljerat som möjligt vad som hänt. Utöver att de eventuellt kan spåra bedragaren kan de föra statistik, se mönster och lära sig om arbetssätt. Dessutom krävs alltid en polisanmälan om du ansöker om ersättning från ditt försäkringsbolag.
  3. Kontakta ditt försäkringsbolag – Om det går att få ersättning för bedrägerier, eller inte, beror bland annat på hur du agerat och vad som skett. Det är däremot relativt svårt eftersom ett bitcoin bedrägeri innebär att du agerat frivilligt genom att exempelvis föra över pengar eller ge ut känslig information.
  4. Ta hjälp – Prata med vänner du litar på och dela med dig av vad som hänt. Var ärlig mot din familj och sök samtalshjälp om du känner att du behöver det. Ännu ett alternativ är att kontakta Brottsofferjouren vilka även erbjuder samtalsstöd.
  5. Bryt kontakten – Blockera telefonnummer, mailadresser och kontakter på social media så att bedragarna inte kan nå dig igen. Det händer relativt ofta att de kontaktar personer som en gång gått på en bluff för att utnyttja samma person igen. Svara heller aldrig på kontakter som hör av sig för att ”hjälpa dig”.

Säkraste handelsplatsen för kryptovaluta

  • Bäst handelsplats för CFD kryptovalutor i Sverige
  • 30 miljoner kunder globalt
  • Snabbt, säkert & lägst avgifter

Annonspolicy

Säkraste handelsplatsen för kryptovaluta

  • Snabbt och enkelt med BankID
  • Erbjuder krypto och aktier*
  • Inga avgifter på insättning/uttag

Annonspolicy

* Riskvarning: 76% av privata investerare förlorar pengar när de handlar CFD:er med denna leverantör. Du måste överväga om du har råd att ta den höga risken att potentiellt förlora dina pengar.

Vanliga frågor och svar

Är din fråga inte besvarad här? Låt oss veta!

Bland de största kryptobedrägerierna finns OneCoin (25 miljarder USD), BitConnect (4 miljarder USD) och Bitclub Network (722 miljoner USD).

Det går att investera i bitcoin via säkra och användarvänliga kryptobörser. En lista på olika kryptobörser presenteras i vår guide kring olika sätt att köpa bitcoin. Däremot kan ingen med säkerhet säga att värdet kommer gå upp eller ner.

I de flesta fall går det inte att få tillbaka några pengar vid ett bitcoinbedrägeri. Att ersättning inte går att få från försäkring beror på att du frivilligt betalat, eller överfört, pengar eller information till bedragaren. Dessutom ersätter försäkringar sällan kryptotillgångar. Kontaktar någon dig för att hjälpa till att få tillbaka pengarna är även det troligtvis bedrägeri.

Ett bedrägeri kan inte enbart bestå av att du får kryptovaluta skickad till din adress. Däremot kan det vara ett sätt att skapa intresse för en ny kryptovaluta eller projekt som bedrägeriet är en del av.

Vid ett bedrägeri luras offret att betala pengar, eller krypto, till olika projekt alternativt att ge ut känslig information såsom lösenord och koder. Offret har därmed agerat frivilligt.

En stöld, eller ett rån, innebär att offret har förlorat egendom utan att vid detta tillfälle agerat frivilligt. Vid dessa tillfällen är det lättare att få ersättning från försäkring.

Finansinspektionens varningslista är en sammanställning av företag, och varumärken, som erbjuder finansiella tjänster utan att ha tillstånd för detta. Listan är ett samarbete inom EU och visar därmed även varningar från andra länders myndigheter.

Delta i diskussionen

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *